《金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法:歐盟的理論和實(shí)踐》書(shū)評 —— 查看此書(shū)介紹

李仁真 2015-2-13 15:09:16

本次國際金融危機于2007年爆發(fā)，至今已近八年時(shí)間，世界經(jīng)濟體系櫛風(fēng)沐雨、砥礪前行，近期終現總體平穩運行的態(tài)勢。在新的國際金融市場(chǎng)環(huán)境下，各國金融立法也逐漸步入新常態(tài)。我國應抓住機遇，審時(shí)度勢，全面布局金融市場(chǎng)國際化的發(fā)展戰略，進(jìn)一步提升金融市場(chǎng)的綜合競爭力。不久前結束的APEC領(lǐng)導人北京峰會(huì )決定正式啟動(dòng)亞太自貿區進(jìn)程，也意味著(zhù)我國將在包括金融服務(wù)在內的區域經(jīng)濟一體化方面承擔更多的大國責任。時(shí)代擔當需要堅定而充分的理論自信。只有進(jìn)行深入系統的前瞻性、戰略性研究，才能結出中國智慧的碩果。在金融市場(chǎng)國際化研究方面，本書(shū)正是這樣一項具有時(shí)代意義的學(xué)術(shù)成果。
　　歐盟金融服務(wù)法是當代區域性金融服務(wù)法律體系的成功典范，其一體化方法獨特，結構體系明晰，制度設計完備，對國際金融法的發(fā)展產(chǎn)生著(zhù)積極而深遠的影響。自20世紀90年代末開(kāi)始，國內法學(xué)界對歐盟金融服務(wù)法的研究興趣日漸濃厚。依托“中國—歐盟高等教育合作項目”，一批研究成果如《歐盟銀行法研究》(李仁真，2002)、《歐盟保險市場(chǎng)法律制度研究》（劉瑋，2004)、《歐盟證券法研究》(盛學(xué)軍，2005)等相繼問(wèn)世，對于歐盟銀行市場(chǎng)、保險市場(chǎng)、證券市場(chǎng)的法律制度分門(mén)別類(lèi)進(jìn)行了研究，為國內了解和借鑒歐盟的相關(guān)經(jīng)驗提供了參考。本書(shū)作為歐盟金融服務(wù)法研究的一部新作，其選題新穎而不落俗套，即它并不局限于某個(gè)領(lǐng)域的具體法律制度研究，而是以宏觀(guān)的視角，聚焦歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法，通過(guò)系統分析各項法律方法的功能、作用及其內在聯(lián)系，著(zhù)力揭示其中蘊含的法律精神，因而觸及歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的基礎性法律問(wèn)題。這無(wú)疑將相關(guān)研究引入了更高的層次，對于夯實(shí)區域性金融服務(wù)法制發(fā)展的理論基礎，推進(jìn)我國金融市場(chǎng)對外開(kāi)放進(jìn)程，優(yōu)化跨境金融監管合作機制，具有重要的理論價(jià)值和現實(shí)意義。
　　綜觀(guān)全書(shū)，作者圍繞歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的形成、功能、作用及其內在聯(lián)系進(jìn)行了系統梳理和深入分析，提出了不少獨到的見(jiàn)解。歸納起來(lái)，本書(shū)在理論觀(guān)點(diǎn)上的創(chuàng )新主要有以下五點(diǎn)：其一，指出了歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的多層次性。在這一體系中，設立自由和服務(wù)自由原則居于第一層次，最低限度協(xié)調、相互承認和母國控制等原則是第二層次。其二，挖掘了歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律方法的精髓。設立自由和服務(wù)自由原則是消極一體化的法律方法，旨在取消跨境金融服務(wù)的法律壁壘；最低限度協(xié)調、相互承認和母國控制等原則是積極一體化的法律方法，其基本精神是充分發(fā)揮市場(chǎng)機制的作用，促進(jìn)監管競爭，構建金融服務(wù)單一市場(chǎng)。其三，分析了最低限度協(xié)調、相互承認和母國控制等原則之間的關(guān)系。最低限度協(xié)調原則是相互承認原則的前提和基礎，母國控制原則是實(shí)施相互承認原則的必然要求。這三項原則的確立與歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化方法的轉變有著(zhù)密切聯(lián)系，其普遍推行也是這種新的一體化模式成功運用的結果。其四，強調歐盟金融服務(wù)法既是一種金融服務(wù)貿易自由化體制，也是種跨境金融監管權力協(xié)調體制，這一點(diǎn)是其區別于世界貿易組織、北美自由貿易區等多邊貿易自由化體制的本質(zhì)特點(diǎn)，歐盟金融服務(wù)法由此構建了頗具特色的一體化法律方法體系。其五，提出多邊金融服務(wù)貿易體制應當借鑒歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化的法律方法，在推動(dòng)金融服務(wù)貿易自由化方面發(fā)揮更為有效的作用。
　　本書(shū)在研究方法上也具有鮮明的特色，表現在：一是注重比較分析法和歷史分析法，通過(guò)橫向的、縱向的比較研究，厘清歐盟金融服務(wù)市場(chǎng)一體化法律機制變遷的基本脈絡(luò )，并著(zhù)重進(jìn)行轉化應用分析，找準促進(jìn)多邊、區域性金融服務(wù)貿易體制以及國際金融監管合作體制發(fā)展的法律路徑。二是注重研究方法的綜合性，形成法金融學(xué)的研究范式，法學(xué)研究方法與經(jīng)濟學(xué)研究方法有機結合，國際法學(xué)、金融法學(xué)、比較法學(xué)、立法學(xué)的研究工具與金融學(xué)的研究工具交叉運用。三是注重規范與判例分析相結合，通過(guò)對歐盟法院眾多判例的系統研究，探尋成文法與判例法之間的互動(dòng)關(guān)系，力求把握歐盟金融服務(wù)法基本精神的實(shí)質(zhì)，確保研究范圍的完整性以及研究成果的科學(xué)性、準確性。
　　本書(shū)的學(xué)術(shù)貢獻，還在于為我國吸收和借鑒歐盟金融服務(wù)法的成功經(jīng)驗搭建了一個(gè)研究框架，以這個(gè)研究框架為出發(fā)點(diǎn)，可以進(jìn)一步研究我國金融市場(chǎng)法治化、國際化建設所面臨的一系列現實(shí)法律問(wèn)題。例如，順應國家鼓勵企業(yè)“走出去”的發(fā)展戰略，研究我國金融機構利用歐盟單一金融服務(wù)市場(chǎng)跨境拓展業(yè)務(wù)的法律問(wèn)題；研究借鑒歐盟金融務(wù)法中的立法程序和實(shí)體監管制度，特別是立法公眾參與制度以及審慎監管、行為監管、金融消費者保護、金融機構處置等代表性制度，為完善我國金融立法提供轉化應用的參考；結合金融服務(wù)業(yè)對外開(kāi)放的實(shí)際，探索我國在簽訂區域貿易協(xié)定中如何采用適當的一體化法律方法，促進(jìn)金融服務(wù)自由化；比較研究各種模式的國際金融監管合作機制，遵循審慎、開(kāi)放、包容的原則，針對“滬港通”、內地與香港基金產(chǎn)品互認、跨境執法協(xié)助等涉及的監管問(wèn)題，對我國參與和完善跨境金融監管合作機制提出政策建議；等等。
　　本書(shū)作者劉軼博士是一位勤于思考、善于鉆研的青年國際法學(xué)者，擁有經(jīng)濟學(xué)與法學(xué)等多學(xué)科的專(zhuān)業(yè)背景，并具有金融實(shí)務(wù)和金融監管等多方面的實(shí)踐經(jīng)驗。他長(cháng)期跟蹤研究國際金融法的理論前沿和熱點(diǎn)問(wèn)題，學(xué)術(shù)成果頗豐。在他攻讀博士學(xué)位期間，我有幸擔任其導師，對其理論功底、治學(xué)態(tài)度和創(chuàng )新能力有充分的了解，故在本書(shū)付梓之際，謹致數語(yǔ)，是為序。
　　李仁真
　　2014年10月30日
　　于武漢大學(xué)國際法研究所

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