《國際金融的法律與實(shí)務(wù)》書(shū)評 —— 查看此書(shū)介紹

彭冰 2006-11-10 10:59:01

如果說(shuō)一本書(shū)能夠開(kāi)創(chuàng )一個(gè)嶄新的視角，那是因為它在理論上和解決實(shí)際問(wèn)題方面均有創(chuàng )新，對全世界的讀者都具有振聾發(fā)聵的力量。伍德的《國際金融的法律和實(shí)務(wù)》自1980年出版以來(lái)，迅速被國際金融法學(xué)界推崇為經(jīng)典，證明其已躋身于這些名著(zhù)的行列。
作者擁有開(kāi)普頓大學(xué)的學(xué)士和牛津大學(xué)的碩士學(xué)位，是最高法院的律師，近年來(lái)又成為倫敦大學(xué)瑪麗女王學(xué)院( Queen Mary & Westfield College , University of London )的訪(fǎng)問(wèn)教授( visiting professor )，是英國著(zhù)名的安理律師事務(wù)所的高級合伙人。正是這種學(xué)者和實(shí)務(wù)工作者的雙重身份使作者有了與眾不同的眼光，作者認識到：“在這個(gè)領(lǐng)域，如果不懂實(shí)踐，僅知道一般法律原則毫無(wú)用處。法律理論可以在教科書(shū)中學(xué)到，實(shí)踐則不行�！� 所以作者決心寫(xiě)一本理論和實(shí)踐并重的書(shū)。
我們知道，國際金融是一個(gè)極為復雜的領(lǐng)域，表現在其使用的融資方法極為豐富，就融資方法來(lái)講，就有證券發(fā)行、各種借貸、項目融資、擔保融資和船舶與飛機融資等多種方法，并且新的融資方式仍在不斷涌現。這些融資方法涉及到法律的各個(gè)領(lǐng)域，并必然與不同國家的法律制度發(fā)生關(guān)系。其中既有合同法、財產(chǎn)法和票據法等民事私法領(lǐng)域，也有證券監管、外匯管制、稅法等公法方面的內容，還有法律沖突、國家豁免等國際私法與國際公法方面的問(wèn)題。例如，國際證券發(fā)行和跨國貸款協(xié)議涉及的是證券法與契約法不同的領(lǐng)域，前者以公開(kāi)為法律的基本原則，后者則注重誠實(shí)信用。而兩者都涉及不只一個(gè)國家，這些不同的國家基于歷史、文化等多種原因，形成了不同的法律制度，按照國家主權的原則它們都應當受到尊重。但與此同時(shí)，在這些不同的融資方式中也存在一些共同的法律問(wèn)題和實(shí)際做法。如不論是國際證券發(fā)行還是跨國貸款協(xié)議，都會(huì )涉及稅法、法律沖突、司法管轄權等方面問(wèn)題。而實(shí)務(wù)中人們會(huì )在國際融資文件中使用一些共同的契約條款，如事實(shí)的說(shuō)明和保證條款、違約條款、約定事項條款等。這樣，國際金融法的面目就極為紛繁復雜。也正因如此，在此以前并無(wú)一本可供國際金融的一般實(shí)務(wù)工作者和初學(xué)者閱讀和學(xué)習的教科書(shū)。一些有關(guān)此方面的書(shū)籍往往是論文集，過(guò)分注重理論，失之瑣碎與晦澀。
本書(shū)以國際金融實(shí)踐中容易遇到的問(wèn)題為主線(xiàn)組織全書(shū)，采用比較法的方法予以解釋。作者在將重點(diǎn)放在國際銀行貸款和國際債券發(fā)行的同時(shí)，還談到了項目融資、擔保融資和船舶與飛機融資。此外，作者將在國際融資中遇到的一些重要的共同問(wèn)題都提出來(lái)專(zhuān)辟一章予以介紹，如前七章分別談法律選擇、準據法的適用、法院地、主權風(fēng)險、外匯管制、約定事項和違約條款，在后面還將稅收、擔保及法律意見(jiàn)書(shū)放在專(zhuān)章討論。這種體例安排注重了特殊性與普遍性，既全面介紹了有關(guān)問(wèn)題，又節約了篇幅。
作者心目中的讀者既非金融專(zhuān)家，也非律師。在本書(shū)序言一開(kāi)始，作者就指出，其“尋求的是使這些在實(shí)踐中出現的問(wèn)題盡可能地容易理解�！睘榇�，作者在本書(shū)中包括了一些有助于理解的介紹性?xún)热�，如國際私法和擔保的基本原理，實(shí)際上它們正構成了國際金融交易法律的基礎。由于國際金融法缺乏一套統一的國際立法，本書(shū)只能介紹各國的國內法，作者注重介紹的是那些金融市場(chǎng)發(fā)達的國家法律，尤以英美法為主。這是因為英美經(jīng)濟的發(fā)達，使國際金融市場(chǎng)使用的各種文件模式深受英美法的影響，幾乎所有大陸法國家的國際融資文件也是參照英美法模式制訂的。而這正是作者的優(yōu)勢所在。
本書(shū)自1980年出版以來(lái)，深受歡迎，已經(jīng)再版了八次。在此以后，以此書(shū)為樣本的國際金融法的書(shū)籍紛紛出版，蔚為大觀(guān)。八十年代初期，正是我國改革開(kāi)放、引進(jìn)外資的高峰期，這本書(shū)在國內迅速傳播，影響了一代中國國際金融法學(xué)者，也幫助了我國引進(jìn)外資工作的開(kāi)展。1993年，該書(shū)由香港大學(xué)法學(xué)院何美歡教授譯成中文，在香港商務(wù)印書(shū)館出版。由于中文版的出版，使該書(shū)在亞洲華語(yǔ)區的影響更大。

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