圖書(shū)內容簡(jiǎn)介

"作者通過(guò)對全國67家信托公司的991個(gè)涉營(yíng)業(yè)糾紛案件逐一篩選、重新歸類(lèi)，挑選經(jīng)典的、具有參考價(jià)值的涉訴案件，從法理和實(shí)務(wù)角度展開(kāi)詳細分析。本書(shū)凝結了作者豐富的實(shí)務(wù)經(jīng)驗和理論積累，期待為規范信托業(yè)提供思路，使投資者進(jìn)一步明確買(mǎi)者自負的金融理念。
本書(shū)分為上下兩編。上編為總述，對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的法律背景進(jìn)行詳細研究，從總體上展示出兩大信托業(yè)務(wù)是在法律法規和監管文件框架下開(kāi)展的，并受到司法理念和監管理念的影響，明確了信托業(yè)務(wù)的投資者較普通投資者有更多的注意義務(wù)。同時(shí)，從信托公司和投資者兩個(gè)角度對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托業(yè)務(wù)的涉訴風(fēng)險進(jìn)行總括并提出總體建議。下編為分述，對38個(gè)案件逐一分析風(fēng)險點(diǎn)，以信托業(yè)務(wù)不同階段為順序，分為信托項目審查和決策階段、項目銷(xiāo)售和發(fā)行階段、項目投后管理階段、項目清算階段4個(gè)階段，共梳理了業(yè)務(wù)中的55個(gè)風(fēng)險點(diǎn)，每個(gè)風(fēng)險點(diǎn)包括基本法理、參考案例、風(fēng)險提示和投資建言4個(gè)部分。"

圖書(shū)目錄

"目　　錄
·上　編·
資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)信托公司法律風(fēng)險和投資者涉訴風(fēng)險總述
第一章　資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)法律背景研究
　　一、信托公司信托業(yè)務(wù)監管背景
　　二、信托公司受托履職涉訴面臨的司法審判新理念
　　三、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)中的投資者保護
第二章　信托公司資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)履職重點(diǎn)涉訴業(yè)務(wù)環(huán)節風(fēng)險梳理
　　一、投前項目審查和決策階段主要涉訴風(fēng)險
　　二、項目發(fā)行和銷(xiāo)售階段主要涉訴風(fēng)險
　　三、項目投后管理階段主要涉訴風(fēng)險
　　四、項目清算階段主要涉訴風(fēng)險
　　五、貫穿項目全過(guò)程的信息披露義務(wù)涉訴風(fēng)險
　　六、家族信托被擊穿時(shí)信托公司的涉訴風(fēng)險
第三章　業(yè)務(wù)新分類(lèi)下受托業(yè)務(wù)履職法律風(fēng)險防范建議
　　一、按照業(yè)務(wù)三分類(lèi)監管要求開(kāi)展資產(chǎn)管理信托業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)
　　二、各類(lèi)業(yè)務(wù)所涉盡職調查義務(wù)均需全面、客觀(guān)履行
　　三、嚴格依法合規銷(xiāo)售推介和了解投資者
　　四、依法簽約合規簽約、拒絕剛性?xún)陡?
　　五、資產(chǎn)管理類(lèi)業(yè)務(wù)謹慎投資和善良管理人義務(wù)
　　六、切實(shí)履行信息披露義務(wù)
　　七、重新定位財富管理服務(wù)信托業(yè)務(wù)中的信托公司角色
　　八、依法合規完善內部治理
第四章　資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險和建議
　　一、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者涉訴風(fēng)險
　　二、對資產(chǎn)管理和資產(chǎn)服務(wù)投資者的建議
·下　編·
信托公司受托履職法律風(fēng)險分述——以資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)和資產(chǎn)服務(wù)業(yè)務(wù)為核心
第五章　項目審查和決策階段風(fēng)險點(diǎn)
　　風(fēng)險點(diǎn)一　通道業(yè)務(wù)中信托公司履行資金來(lái)源核查義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二　信托公司內部審批文件產(chǎn)生外部法律責任的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三　未合理盡到盡職調查義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四　通道業(yè)務(wù)中受托人未盡職調查的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五　通道業(yè)務(wù)中隱瞞項目重大風(fēng)險的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)六　投資項目不符合信托目的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)七　剛性?xún)陡稐l款無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)八　在項目中后期簽訂剛性?xún)陡逗贤�（條款）或補充協(xié)議的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)九　關(guān)于投資回報違規承諾的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十　合同解除條款未謹慎擬定的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十一　合同解除未通知的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十二　信托類(lèi)型不明時(shí)未在信托合同中向委托人詳細披露信息的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十三　信托合同當事人未當面簽名帶來(lái)的簽名人和名義人不一致的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十四　委托人委托信托公司業(yè)務(wù)經(jīng)理代為簽字的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十五　項目開(kāi)展中部分信托文件委托人未簽字的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十六　差額補足協(xié)議無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十七　通道業(yè)務(wù)中委托事項發(fā)生變化但未解除原合同或簽訂原合同的補充協(xié)議的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十八　《資管新規》過(guò)渡結束后違規規避投資范圍等監管規定的通道服務(wù)無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)十九　通道業(yè)務(wù)合同中對投資項目的前期盡職調查、后期投資管理、清算等未予明確規定或錯誤規定帶來(lái)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十　合同文件包括補充協(xié)議、附件日期與主合同不一致，或日期不明確等帶來(lái)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十一　合同中尤其是系列合同未約定合同目的帶來(lái)的法定解除權行使風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十二　相對方違約后信托投資公司追索權范圍、違約金請求范圍約定不明確的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十三　簽署的難以實(shí)際履行的相關(guān)信托文件可能成為受益人等聲稱(chēng)信托合同無(wú)效理由的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十四　信托貸款項目中關(guān)于違約金約定過(guò)高的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十五　后《九民紀要》時(shí)代違反部門(mén)規章導致合同無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十六　信托合同的成立、生效未清晰的風(fēng)險
第六章　項目銷(xiāo)售和發(fā)行階段風(fēng)險點(diǎn)
　　風(fēng)險點(diǎn)二十七　推介中夸大收益的法律風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十八　投資者與項目風(fēng)險測評不匹配導致?lián)p失賠償的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)二十九　無(wú)法證明盡到賣(mài)者盡責的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十　路演文件中載明卻在正式文件中未履行告知義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十一　對劣后級受益人未盡適當性義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十二　金融理財產(chǎn)品銷(xiāo)售機構未盡適當性義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十三　對特殊群體僅盡一般風(fēng)險提示義務(wù)的風(fēng)險
第七章　項目投后管理階段風(fēng)險點(diǎn)
　　風(fēng)險點(diǎn)三十四　對投資對象新增借款和投后擔保的投后管理的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十五　對抵押物未履行檢驗義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十六　證券賬戶(hù)違規導致合同無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十七　金融強監管背景下場(chǎng)外融資等金融創(chuàng )新行為無(wú)效的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十八　將委托人和受益人沉默不作表態(tài)視作同意，構成信托公司違約之風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)三十九　信托公司未親自處理證券投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十　改變信托資金用途、違規“自融”的法律風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十一　項目投后不以投資者利益最大化為原則的變更風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十二　投資比例超過(guò)監管規定的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十三　資金投向違反信托合同約定的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十四　改變投資產(chǎn)品類(lèi)型、違反信托財產(chǎn)獨立性等義務(wù)的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十五　信托財產(chǎn)變現處置未盡信義義務(wù)承擔賠償責任的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十六　行使合同解除權，沒(méi)有根據法律規定通知對方的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十七　通道業(yè)務(wù)中未約定信托終止日期變更權的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十八　知情權范圍未約定的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)四十九　忽略風(fēng)險控制等獨立運作職能的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五十　信息披露、通知未按合同約定執行的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五十一　風(fēng)險提示從形式、內容上是否足以引起投資者的充分理解、注意的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五十二　贖回協(xié)議的效力與解釋問(wèn)題可能導致的風(fēng)險
第八章　項目清算階段風(fēng)險點(diǎn)
　　風(fēng)險點(diǎn)五十三　未按協(xié)議分配收益權承擔責任的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五十四　未盡清算義務(wù)承擔責任的風(fēng)險
　　風(fēng)險點(diǎn)五十五　信托計劃終止時(shí)劣后級受益人要求基于現狀分配利息的風(fēng)險
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