圖書(shū)內容簡(jiǎn)介

《P2P網(wǎng)貸平臺的法律合規及實(shí)務(wù)》的主要內容基本涵蓋了網(wǎng)貸平臺經(jīng)營(yíng)合規所需了解的各類(lèi)問(wèn)題，如政府監管沿革、登記備案流程、常規運作及違規定性、內控制度、信息披露制度等，對各類(lèi)法律風(fēng)險要素做了系統的分析，同時(shí)還配有相應的案例分析，讓本書(shū)更有層次感及邏輯感，使讀者也能更容易領(lǐng)會(huì )本書(shū)所意圖說(shuō)明的各類(lèi)法律知識要點(diǎn)。

圖書(shū)目錄

上編P2P網(wǎng)貸平臺的法律合規及實(shí)務(wù)
第一章P2P網(wǎng)貸平臺概述及監管沿革
第一節P2P網(wǎng)貸平臺的含義及發(fā)展
一、P2P網(wǎng)貸平臺的含義
二、P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展
第二節P2P網(wǎng)貸的服務(wù)內容和法律關(guān)系
一、P2P網(wǎng)貸平臺的服務(wù)內容
二、P2P網(wǎng)貸平臺中各方之間的法律關(guān)系
第三節P2P網(wǎng)貸平臺的監管沿革
一、全國性監管政策
二、上海市地方性政府規章及文件
第四節P2P網(wǎng)貸平臺的備案登記制度
一、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記的前提條件
二、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記的具體流程
三、P2P網(wǎng)貸平臺備案登記后需要注意的內容
第二章P2P網(wǎng)貸平臺經(jīng)營(yíng)模式的種類(lèi)
第一節P2P網(wǎng)貸平臺的合規模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺的無(wú)擔保模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺的物權擔保模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺的債權轉讓模式
第二節P2P網(wǎng)貸平臺的違規模式
一、P2P網(wǎng)貸平臺的線(xiàn)下門(mén)店模式
二、P2P網(wǎng)貸平臺的超級放款人模式
三、P2P網(wǎng)貸平臺的金交所合作模式
第三章P2P網(wǎng)貸平臺的違規模式認定標準及整改對策
第一節P2P網(wǎng)貸平臺的違規模式認定標準
一、P2P網(wǎng)貸平臺的高低頻次違規模式圖解
二、P2P網(wǎng)貸平臺的違規模式認定標準
第二節P2P網(wǎng)貸平臺的整改對策
一、P2P網(wǎng)貸平臺高頻次違規模式整改對策
二、P2P網(wǎng)貸平臺低頻次違規模式整改對策
第四章P2P網(wǎng)貸平臺的內控制度構建及要求
第一節P2P網(wǎng)貸平臺的內控制度構建清單
第二節P2P網(wǎng)貸平臺的內控制度構建要求
一、內部控制制度
二、風(fēng)險管理制度
三、信息安全制度
四、客戶(hù)保護制度
五、財務(wù)管理制度
第五章P2P網(wǎng)貸平臺的信息披露概述及要求
第一節P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的內容
一、P2P網(wǎng)貸平臺的備案登記信息
二、P2P網(wǎng)貸平臺的組織信息
三、P2P網(wǎng)貸平臺的審核信息
四、P2P網(wǎng)貸平臺的撮合交易信息
五、應向出借人披露的信息
六、P2P網(wǎng)貸平臺重大事項的披露
七、其他需要披露的事項
第二節P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的要求
一、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的一般性要求
二、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的特殊性要求
三、P2P網(wǎng)貸平臺信息披露的形式要求
第六章律師參與P2P網(wǎng)貸平臺政府專(zhuān)項整治核查報告制作實(shí)務(wù)
第一節P2P網(wǎng)貸平臺政府專(zhuān)項整治核查流程
一、核查名單
二、企業(yè)調查表
三、現場(chǎng)核查
四、補充材料
五、核查報告
第二節P2P網(wǎng)貸平臺政府專(zhuān)項整治核查報告制作實(shí)務(wù)
一、《現場(chǎng)檢查事實(shí)認定書(shū)》的制作實(shí)務(wù)
二、《現場(chǎng)檢查報告》的制作實(shí)務(wù)
第七章P2P網(wǎng)貸平臺備案登記法律意見(jiàn)書(shū)制作實(shí)務(wù)
第一節P2P網(wǎng)貸平臺備案登記律師事務(wù)工作流程
一、備案登記的原則
二、律師的盡職調查
三、內控制度的建立
四、內核法律意見(jiàn)書(shū)
五、備案登記法律意見(jiàn)書(shū)
六、律師事務(wù)所的持續督導
第二節P2P網(wǎng)貸平臺備案登記法律意見(jiàn)書(shū)制作要求
一、法律意見(jiàn)書(shū)的形式要素
二、法律意見(jiàn)書(shū)的十二項披露要求
第八章P2P網(wǎng)貸平臺的風(fēng)險防范
第一節P2P網(wǎng)貸平臺的民事風(fēng)險防范
一、黑名單制度的風(fēng)險防范
二、網(wǎng)絡(luò )安全的風(fēng)險防范
三、客戶(hù)隱私泄露的風(fēng)險防范
四、資金合法性的風(fēng)險防范
第二節P2P網(wǎng)貸平臺的刑事風(fēng)險防范
一、非法吸收公眾存款罪的風(fēng)險防范
二、集資詐騙罪的風(fēng)險防范
第九章境外P2P網(wǎng)貸平臺的監管規則及思考
第一節美國P2P網(wǎng)貸平臺的監管規則
一、美國P2P網(wǎng)貸平臺的監管體系
二、美國P2P網(wǎng)貸平臺的現實(shí)困境
三、美國P2P網(wǎng)貸平臺的發(fā)展建議
四、美國P2P網(wǎng)貸平臺的未來(lái)趨勢
第二節英國P2P網(wǎng)貸平臺的監管規則
一、英國P2P網(wǎng)貸平臺的監管體系
二、英國P2P網(wǎng)貸平臺的法治環(huán)境
第三節法國P2P網(wǎng)貸平臺的監管規則
一、法國P2P網(wǎng)貸平臺的監管體系
二、法國P2P網(wǎng)貸平臺的法治環(huán)境
第十章網(wǎng)貸坊傳十問(wèn)十答
一、備案登記對存量有無(wú)硬性要求？
二、異地經(jīng)營(yíng)是否一定不在政府核查范圍之內？
三、不在政府核查范圍內是否意味著(zhù)將被市場(chǎng)清退？
四、沒(méi)有拿到整改意見(jiàn)書(shū)是否不能備案？
五、外省市借殼備案登記的可能性。
六、省市金融辦有無(wú)備案登記白名單？
七、存管銀行停止合作了怎么辦？
八、平臺兌付出現困難了怎么辦？
九、如何辨別收購陷阱？
十、老百姓如何辨別平臺是否合規？
執業(yè)心得：P2P網(wǎng)貸平臺的監管態(tài)勢
下編P2P網(wǎng)貸平臺的監管政策匯編
一、全國性監管政策
中國人民銀行、工業(yè)和信息化部、公安部、財政部、工商總局、法制辦、銀監會(huì )、證監會(huì )、保監會(huì )、國家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導意見(jiàn)
中國銀監會(huì )關(guān)于印發(fā)P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知
網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)管理暫行辦法
國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案的通知
中國銀監會(huì )辦公廳、工業(yè)和信息化部辦公廳、工商總局辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記管理指引的通知
中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò )借貸資金存管業(yè)務(wù)指引的通知
中國銀監會(huì )、教育部、人力資源社會(huì )保障部關(guān)于進(jìn)一步加強校園貸規范管理工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于對互聯(lián)網(wǎng)平臺與各類(lèi)交易場(chǎng)所合作從事違法違規業(yè)務(wù)開(kāi)展清理整頓的通知
中國銀監會(huì )辦公廳關(guān)于印發(fā)網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)活動(dòng)信息披露指引的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于規范整頓“現金貸”業(yè)務(wù)的通知
P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于做好P2P網(wǎng)絡(luò )
借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治整改驗收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于加大通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)整治力度及開(kāi)展驗收工作的通知
互聯(lián)網(wǎng)金融逾期債務(wù)催收自律公約（試行）
中國互聯(lián)網(wǎng)金融協(xié)會(huì )關(guān)于貫徹落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域專(zhuān)項整治工作要求的通知
中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會(huì )、中國證券監督管理委員會(huì )、國家外匯管理局關(guān)于規范金融機構資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導意見(jiàn)
二、上海市地方性政府規章及文件
上海個(gè)體網(wǎng)絡(luò )借貸（P2P）平臺信息披露指引（試行）
上海市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)管理實(shí)施辦法（征求意見(jiàn)稿）
上海市網(wǎng)絡(luò )借貸電子合同存證業(yè)務(wù)指引
上海市落實(shí)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專(zhuān)項整治工作實(shí)施方案領(lǐng)導小組辦公室關(guān)于做好本市P2P網(wǎng)絡(luò )借貸風(fēng)險專(zhuān)項整治、整改驗收相關(guān)工作的通知
上海市金融辦關(guān)于印發(fā)上海市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構合規審核與整改驗收工作指引表（2017年12月）的通知
上海市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構備案登記法律意見(jiàn)書(shū)編寫(xiě)指引
上海市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構公安網(wǎng)安部門(mén)“信息系統安全審核回執”申請指引
上海市網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介機構業(yè)務(wù)退出指導意見(jiàn)（試行）