圖書(shū)內容簡(jiǎn)介

《圖解金融科技：法律實(shí)務(wù)操作要點(diǎn)與難點(diǎn)》包含大量使用的公司法務(wù)常見(jiàn)且使用的實(shí)務(wù)技巧，立足于為初級、中級公司法務(wù)群體提供業(yè)務(wù)指導，內容簡(jiǎn)潔扼要、深入淺出。內容涵蓋法務(wù)部管理職能與定位、法律信息檢索、合同管理業(yè)務(wù)、法律意見(jiàn)書(shū)、法律盡職調查、訴訟管理業(yè)務(wù)、公司合規業(yè)務(wù)、貿易救濟業(yè)務(wù)、外部律師配合工作、知識產(chǎn)權業(yè)務(wù)和勞動(dòng)用工等諸多方面。

圖書(shū)目錄

目錄
第一編金融科技的概念與發(fā)展
第一章
金融科技的界定與歷史沿革
第一節什么是金融科技？
一、金融科技的概念
二、金融科技的業(yè)態(tài)劃分
三、金融科技和互聯(lián)網(wǎng)金融是一回事嗎？
第二節金融科技的前世今生
一、金融科技的誕生與發(fā)展
二、我國金融科技的發(fā)展與現狀
（一）我國金融科技的發(fā)展歷程
（二）我國金融科技的發(fā)展現狀
小結
第二章
世界主要國家金融科技發(fā)展概況（英、美、日、澳）
第一節英國金融科技發(fā)展概況
一、英國金融科技發(fā)展概述
二、英國金融科技的代表性企業(yè)
三、英國金融科技監管簡(jiǎn)介
第二節美國金融科技發(fā)展概況
一、美國金融科技發(fā)展概述
二、美國金融科技的代表性企業(yè)
三、美國金融科技監管簡(jiǎn)介
第三節日本金融科技發(fā)展概況
一、日本金融科技發(fā)展概述
二、日本金融科技代表企業(yè)
三、日本金融科技監管概述
第四節澳大利亞金融科技發(fā)展概況
一、澳大利亞金融科技發(fā)展概述
二、澳大利亞金融科技代表企業(yè)
三、澳大利亞金融科技監管概述
第三章
我國金融科技的發(fā)展與監管
第一節我國金融科技的發(fā)展
一、支付、清算與結算領(lǐng)域
（一）支付領(lǐng)域
（二）清算結算領(lǐng)域
二、存款、貸款與融資領(lǐng)域
（一）網(wǎng)絡(luò )借貸信息中介（P2P）
（二）互聯(lián)網(wǎng)貸款
（三）眾籌
（四）征信
三、財富管理領(lǐng)域
四、市場(chǎng)配置服務(wù)領(lǐng)域
（一）大數據技術(shù)
（二）人工智能技術(shù)
（三）區塊鏈技術(shù)
第二節我國金融科技產(chǎn)業(yè)的監管
一、我國金融科技產(chǎn)業(yè)發(fā)展向金融監管體系提出的挑戰
二、我國金融科技監管模式
第三節我國金融科技產(chǎn)業(yè)監管法規
一、支付、清算與結算領(lǐng)域
二、存款、貸款與融資領(lǐng)域
三、財富管理領(lǐng)域
四、市場(chǎng)配置服務(wù)領(lǐng)域
第四章
金融科技的意義、趨勢與挑戰
第一節金融科技的意義
一、金融科技改變市場(chǎng)
二、金融科技改變生活
第二節金融科技的發(fā)展趨勢
一、強監管邏輯下，金融科技日趨規范
二、高市場(chǎng)需求下，金融科技不斷創(chuàng )新
三、新時(shí)代發(fā)展下，金融科技為傳統金融賦能
四、快速市場(chǎng)發(fā)展下，金融科技與傳統金融產(chǎn)品相結合
第三節金融科技的挑戰
一、金融科技的技術(shù)要求在不斷提升
二、金融科技帶來(lái)的金融風(fēng)險亟須應對
三、監管尺度影響金融科技發(fā)展
第二編金融科技的技術(shù)基礎
第五章
大數據
第一節“大數據”概述
一、大數據的含義與特征
二、大數據的發(fā)展階段
第二節“大數據”發(fā)展的政策環(huán)境
一、國際政策環(huán)境
二、國內主要政策
第三節“大數據”的應用場(chǎng)景
一、大數據的常見(jiàn)應用流程
二、不同行業(yè)的大數據應用需求
三、大數據在金融業(yè)的應用場(chǎng)景
第四節“大數據”的挑戰和未來(lái)趨勢
第六章
云計算
第一節概述
一、云計算的定義及基本特征
二、云計算的三大類(lèi)型及其應用
三、云部署模式
第二節云計算在金融行業(yè)的發(fā)展和應用
一、云計算市場(chǎng)發(fā)展現狀
二、國內金融云市場(chǎng)的政策環(huán)境
三、國內金融行業(yè)對云計算服務(wù)的內在需求
四、金融行業(yè)“上云”路線(xiàn)
第三節與云計算相關(guān)的監管法律問(wèn)題
一、從事云計算服務(wù)應取得的電信證照
二、外資準入問(wèn)題
三、對云服務(wù)經(jīng)營(yíng)者及其經(jīng)營(yíng)行為的其他合規要求
小結
第七章
區塊鏈
第一節區塊鏈的概念
第二節區塊鏈的工作原理和特點(diǎn)
一、加密算法
二、區塊+鏈
三、分布式記賬
四、共識機制
五、特點(diǎn)
第三節區塊鏈的分類(lèi)
一、公有鏈
二、聯(lián)盟鏈
三、私有鏈
第四節區塊鏈與金融
一、數字貨幣
二、跨境支付
三、證券交易
四、票據
五、資產(chǎn)證券化
六、點(diǎn)對點(diǎn)借貸
第五節區塊鏈監管
第八章
電子合同及電子簽名
第一節電子合同的組成
第二節對電子合同真實(shí)性的要求
一、法律要件
二、技術(shù)要件
三、身份驗證與識別
第三節電子合同在司法實(shí)踐中應關(guān)注的有關(guān)問(wèn)題
一、電子數據的證據效力獲得法院肯定
二、簽名可靠性認定標準司法實(shí)踐和法律規定同中有異
第九章
人工智能
第一節人工智能的定義
第二節人工智能的技術(shù)要素
一、數據量
二、運算力
三、算法技術(shù)
第三節人工智能的政策環(huán)境
第四節人工智能的金融運用場(chǎng)景
一、智能客服
二、智能風(fēng)控
三、智能投顧
四、智能核保和定損
第十章
網(wǎng)絡(luò )安全
第一節網(wǎng)絡(luò )安全立法和監管概述
一、網(wǎng)絡(luò )安全保護和監管部門(mén)
二、網(wǎng)絡(luò )安全主要立法概述
第二節網(wǎng)絡(luò )安全監管的基本制度及主要要求
一、網(wǎng)絡(luò )安全等級保護
（一）網(wǎng)絡(luò )安全等級保護制度的界定
（二）違反網(wǎng)絡(luò )安全等級保護制度要求的安全保護義務(wù)的法律責任
二、關(guān)鍵信息基礎設施
（一）關(guān)鍵信息基礎設施的界定
（二）關(guān)鍵信息基礎設施經(jīng)營(yíng)者的法定義務(wù)
（三）關(guān)鍵信息基礎設施經(jīng)營(yíng)者違反法定義務(wù)的法律責任
三、個(gè)人信息保護
（一）個(gè)人信息的界定
（二）網(wǎng)絡(luò )運營(yíng)者個(gè)人信息保護的義務(wù)
（三）網(wǎng)絡(luò )運營(yíng)者違反個(gè)人信息保護義務(wù)的法律責任
四、數據本地化和出境安全評估
（一）數據本地化和出境安全評估的一般要求
（二）違反數據本地化和出境安全評估要求的法律責任
五、網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品和服務(wù)安全審查
（一）網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品和服務(wù)安全審查的范圍
（二）網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品和服務(wù)安全審查的內容
（三）網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品和服務(wù)安全審查中的相關(guān)主體及其職責
（四）違反網(wǎng)絡(luò )產(chǎn)品和服務(wù)安全審查義務(wù)的法律責任
第三節網(wǎng)絡(luò )安全與互聯(lián)網(wǎng)金融
第十一章
個(gè)人金融信息保護
第一節個(gè)人金融信息保護概述
一、個(gè)人金融信息的界定
二、個(gè)人金融信息保護的義務(wù)主體
三、個(gè)人金融信息保護的原則
四、金融機構及一般經(jīng)營(yíng)者及在個(gè)人金融信息保護中的義務(wù)和要求
五、未履行個(gè)人金融信息保護義務(wù)的后果
（一）報告義務(wù)
（二）民事責任
（三）行政及刑事責任
第二節個(gè)人金融信息保護與互聯(lián)網(wǎng)金融
第三節個(gè)人金融信息保護相關(guān)法律概述
一、相關(guān)法律法規規章中涉及個(gè)人金融信息保護的條款
二、中國人民銀行頒布的關(guān)于個(gè)人金融信息保護的相關(guān)規范性文件
第三編金融科技的業(yè)務(wù)板塊
第十二章
助貸
第一節“助貸”模式概念解析
一、“助貸”模式的驅動(dòng)力
二、“助貸”和“P2P”的區分
三、“助貸”和“現金貸”的區分
第二節“助貸”模式的交易結構及主要法律問(wèn)題
一、保證金/擔保模式
二、集合資金信托模式
三、“外部增信+助貸”模式
四、“超級放貸人+債權轉讓”模式
第十三章
第三方支付
第一節第三方支付的定義、業(yè)務(wù)類(lèi)型及監管法規體系
一、網(wǎng)絡(luò )支付
二、銀行卡收單
三、預付卡的發(fā)行與受理
第二節第三方支付機構的設立及牌照管理
一、設立條件
二、支付牌照的續展與現狀
三、外商投資支付機構準入限制和監管政策
第三節第三方支付業(yè)務(wù)的基本制度
一、分類(lèi)評級制度
二、客戶(hù)備付金存管制度
第四節第三方支付業(yè)務(wù)類(lèi)型詳述
一、網(wǎng)絡(luò )支付業(yè)務(wù)
（一）網(wǎng)關(guān)支付模式
（二）賬戶(hù)支付模式
（三）支付賬戶(hù)的合規問(wèn)題
二、銀行卡收單業(yè)務(wù)
（一）直聯(lián)模式
（二）間聯(lián)模式
（三）條碼支付
（四）收單外包與“二清”
三、預付卡業(yè)務(wù)
（一）業(yè)務(wù)合規要求
（二）交易結構
第五節第三方支付領(lǐng)域的新興業(yè)態(tài)
一、跨境支付
（一）跨境外匯支付業(yè)務(wù)
（二）跨境人民幣支付業(yè)務(wù)
二、聚合支付
（一）概述
（二）合規性要求
（三）無(wú)證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)整治工作
第六節第三方支付業(yè)務(wù)的最新監管要求：“斷直連”
第十四章
P2P網(wǎng)絡(luò )借貸
第一節P2P網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)概述
一、參與主體
二、理想化的P2P網(wǎng)絡(luò )借貸交易模式
三、Lending Club的撮合證券交易模式
第二節P2P網(wǎng)絡(luò )借貸業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程
一、初始發(fā)展階段
二、快速擴張階段
三、政策調整階段
四、合規整治階段
第三節P2P平臺的業(yè)務(wù)模式演進(jìn)
一、前監管時(shí)代
二、后監管時(shí)代
第四節網(wǎng)貸行業(yè)的監管環(huán)境演進(jìn)及發(fā)展方向
一、監管演變及法規體系
二、108條、175號文及其主要監管要求
（一）108條及其主要監管要求
（二）175號文及其主要監管要求
小結
第十五章
互聯(lián)網(wǎng)眾籌
第一節互聯(lián)網(wǎng)眾籌概述
第二節互聯(lián)網(wǎng)眾籌的類(lèi)型及典型交易結構
一、商品/權益眾籌
二、股權眾籌
三、公益眾籌
四、以眾籌為名義的其他業(yè)務(wù)
第三節互聯(lián)網(wǎng)股權眾籌詳解
一、中國式股權眾籌的無(wú)奈
二、私募股權眾籌監管框架
第十六章
互聯(lián)網(wǎng)銀行
第一節互聯(lián)網(wǎng)銀行概述
一、互聯(lián)網(wǎng)銀行的概念
二、互聯(lián)網(wǎng)銀行的歷史沿革及在中國的發(fā)展現狀
第二節我國現行的互聯(lián)網(wǎng)銀行模式
一、純線(xiàn)上模式的民營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)銀行
二、傳統商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)化
第三節互聯(lián)網(wǎng)銀行設立的法律問(wèn)題
一、設立流程簡(jiǎn)介
二、設立民營(yíng)銀行應當滿(mǎn)足的條件
三、民營(yíng)銀行的發(fā)起人股東資質(zhì)
第十七章
互聯(lián)網(wǎng)保險
第一節互聯(lián)網(wǎng)保險概述及發(fā)展歷程
第二節互聯(lián)網(wǎng)保險的參與主體及交易結構
一、參與主體
二、交易結構
（一）自營(yíng)網(wǎng)絡(luò )平臺
（二）第三方網(wǎng)絡(luò )平臺
第三節互聯(lián)網(wǎng)保險的法律框架
一、互聯(lián)網(wǎng)保險法律監管情況概述
二、《暫行辦法》對互聯(lián)網(wǎng)保險業(yè)務(wù)的規定
（一）保險機構通過(guò)自營(yíng)網(wǎng)絡(luò )平臺參與互聯(lián)網(wǎng)保險的規定
（二）第三方網(wǎng)絡(luò )平臺參與互聯(lián)網(wǎng)保險的規定
三、互聯(lián)網(wǎng)保險的風(fēng)險整治
（一）互聯(lián)網(wǎng)保險的風(fēng)險整治概述
（二）互聯(lián)網(wǎng)保險的風(fēng)險整治在網(wǎng)貸行業(yè)的體現
小結
第十八章
互聯(lián)網(wǎng)證券
第一節互聯(lián)網(wǎng)證券概述
一、互聯(lián)網(wǎng)證券的含義
二、互聯(lián)網(wǎng)證券的歷史沿革和在中國的發(fā)展現狀
第二節中國的互聯(lián)網(wǎng)證券發(fā)展歷程
第三節金融科技在證券行業(yè)的應用方向
一、大數據
二、生物識別
三、智能投顧
第十九章
互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)
第一節互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)概述
一、參與主體
二、交易結構及流程
第二節互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展歷程
一、初始階段
二、發(fā)展階段
三、成熟階段
四、衰退階段
五、終結階段
第三節互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的法律框架
一、業(yè)態(tài)劃分與調整
二、互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的規定與要求
第四節互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的典型交易結構
一、定向委托投資模式
二、收益權轉讓模式
三、線(xiàn)上白名單銷(xiāo)售模式
四、持牌產(chǎn)品線(xiàn)上預約+線(xiàn)下簽約模式
五、金交所線(xiàn)上模式
六、金交所線(xiàn)下模式
七、基金直銷(xiāo)/代銷(xiāo)前置模式（跳轉）
八、基金直銷(xiāo)/代銷(xiāo)前置模式（非跳轉）
小結
第二十章
征信業(yè)務(wù)
第一節什么是“征信業(yè)務(wù)”
一、“征信業(yè)務(wù)”的核心是“信用信息”
二、“信用信息”究竟是指什么
第二節征信行業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈
一、概述
二、數據源
三、征信主體
四、征信產(chǎn)品使用主體
第三節征信服務(wù)提供主體
一、人行征信系統
二、行業(yè)協(xié)會(huì )
三、各個(gè)政府部門(mén)
四、社會(huì )化征信機構
第四節監管框架
一、核心監管規則
二、市場(chǎng)化視角下的征信規范體系
第二十一章
數字貨幣
第一節貨幣的基本概念和邏輯
第二節數字貨幣
一、比特幣（BTC）
二、以太坊（ETH）
三、其他類(lèi)型數字貨幣
四、證券類(lèi)通證和應用類(lèi)通證
第三節首次代幣發(fā)行（ICO）
一、首次代幣發(fā)行的定義
二、首次代幣發(fā)行的特點(diǎn)
三、首次代幣發(fā)行的交易結構
（一）新加坡發(fā)行模式
（二）BVI或Cayman發(fā)行模式
第四節數字貨幣交易所
第五節監管法規與監管態(tài)度
一、中國
二、美國
（一）貨幣服務(wù)商（Money Services Businesses，MSB）
（二）替代交易系統（Alternative Trading System，ATS）
三、日本
四、瑞士
五、新加坡
第四編金融科技熱點(diǎn)專(zhuān)項分析
第二十二章
互聯(lián)網(wǎng)消費金融
第一節互聯(lián)網(wǎng)消費金融的崛起
一、傳統消費金融的緣起與發(fā)展
二、互聯(lián)網(wǎng)消費金融的崛起
第二節互聯(lián)網(wǎng)消費金融的運行模式
一、主要運營(yíng)主體
二、產(chǎn)品類(lèi)型
第三節現金貸監管法規概述
一、141號文之前的監管梳理
二、141號文及其影響
第四節互聯(lián)網(wǎng)消費金融的經(jīng)典產(chǎn)品模式
一、“白條”模式
二、“借唄”模式
三、“聯(lián)合貸款”模式
小結
第二十三章
互聯(lián)網(wǎng)汽車(chē)金融
第一節互聯(lián)網(wǎng)汽車(chē)金融的市場(chǎng)背景
一、汽車(chē)行業(yè)的發(fā)展概述
二、汽車(chē)金融的發(fā)展概述
（一）消費群體年輕化，汽車(chē)金融接受度提高
（二）金融科技快速發(fā)展，汽車(chē)金融風(fēng)控質(zhì)量提高
（三）相關(guān)法律法規健全，汽車(chē)金融發(fā)展基礎夯實(shí)
三、互聯(lián)網(wǎng)汽車(chē)金融的發(fā)展概述
第二節互聯(lián)網(wǎng)汽車(chē)金融的典型模式
一、經(jīng)銷(xiāo)商新車(chē)融資（貸款模式）
二、經(jīng)銷(xiāo)商二手車(chē)融資（租賃模式）
三、個(gè)人車(chē)輛抵押融資（P2P平臺的貸款撮合模式）
四、個(gè)人購車(chē)融資（助貸平臺的貸款模式）
小結
第二十四章
互聯(lián)網(wǎng)供應鏈金融
第一節互聯(lián)網(wǎng)供應鏈金融的產(chǎn)生背景
一、供應鏈金融的產(chǎn)生背景
二、互聯(lián)網(wǎng)供應鏈金融的產(chǎn)生背景
第二節互聯(lián)網(wǎng)供應鏈金融的典型模式
一、業(yè)務(wù)分類(lèi)及法律屬性
（一）應收賬款的定義和分類(lèi)
（二）保理的定義和分類(lèi)
二、應收賬款融資的典型模式
（一）應收賬款融資之正向保理
（二）應收賬款融資之保理池
（三）應收賬款融資之反向保理
（四）應收賬款融資之票據保理
（五）應收賬款融資之訂單融資
三、應收賬款融資的其他問(wèn)題
四、預付款融資的典型模式：保證金貸款/擔保貸款
五、存貨融資的典型模式
（一）存貨抵（質(zhì)）押融資
（二）倉單質(zhì)押融資
小結
第二十五章
房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融
第一節房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融模式優(yōu)勢
第二節房地產(chǎn)互聯(lián)網(wǎng)金融的典型模式
一、基于產(chǎn)權的互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理
二、基于股權的互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理
三、基于債權的互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理
四、地產(chǎn)線(xiàn)上認籌：嵌入商品房預售環(huán)節的互聯(lián)網(wǎng)資產(chǎn)管理
五、地產(chǎn)首付貸
小結
第二十六章
互金資產(chǎn)證券化
第一節概述
一、主要參與主體
二、基礎資產(chǎn)的選擇
第二節主要監管框架
第三節典型交易結構與法律關(guān)注點(diǎn)
一、典型交易結構
二、特點(diǎn)
第四節監管趨勢與法律關(guān)注點(diǎn)
第二十七章
金融科技企業(yè)海外上市
第一節金融科技企業(yè)海外上市的宏觀(guān)背景及動(dòng)因
一、金融科技相關(guān)市場(chǎng)快速發(fā)展
二、合規性背書(shū)考量
三、 上市地考量
第二節金融科技企業(yè)上市情況概覽
第三節已上市金融科技企業(yè)的主營(yíng)業(yè)務(wù)
一、P2P業(yè)務(wù)
二、助貸/導流業(yè)務(wù)
三、其他金融科技相關(guān)業(yè)務(wù)
第四節上市地的選擇
一、各地市場(chǎng)的上市標準對比
二、境內外資本市場(chǎng)上市標準分析